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个人账户进账多少钱会被银行“盯上”可能被冻结!
版块:网络资源   类型:普通   作者:致富宝   查看:2298   回复:0   获赞:0   时间:2021-10-24 12:02:21

在日常生活中,如果当日现金存取超过5万,或者当日转账达到20万,都会被上报给国家反洗钱中心。但也有很人会问,为什么生活中也有存取钱超过5万,转账也超过20万,并没有什么影响呢?

其实是因为每个银行客户,早已在银行反洗钱系统的监控之下。只要你的交易没有问题,就不会出现任何异常。那么,银行会按照什么标准,来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常?

1、银行账户比特币交易

现在国家对于比特币要求比较严格,各大商业银行不得以虚拟货币交易给银行账户。所以只要你的银行涉及到比特币交易,哪怕只有很小的金额,就会立即被冻结账户。

2、收入与来源不匹配

如果每个月你的薪资只有5000元,每年存款不到两万的人,突然去银行存50万现金,这种情况肯定是不正常的。当你存完50万现金后,一般会有银行的客服会咨询钱的由来,如果你回复不上来,或者回答的理由不成立,银行会直接冻结账户。

3、流水情况

普通存钱客户,收入一般,存款一般,每年的转账流水在10万块钱左右。突然一个月的流水转账达到了50万或者100万。银行就会怀疑你是不是在进行洗钱,或者在做违法的事情。

4、工作原因

有的人工资不高,存款也不多,但是因为工作岗位的原因,经常转账大笔的金额,比如公司单位的财务,也是银行重点监控的对象。就连在银行工作的人,只要银行账户单笔存取钱超过3万元,就会被系统预警。

总之,在大数据时代,没有一个人可以避免被银行监控的。

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